Integrações

Em breve: conecte seu banco e as transações chegam sozinhas

4 de setembro de 2026  ·  6 min de leitura

A próxima versão do TaskSpend se conecta ao seu banco. Vincule uma conta corrente ou um cartão de crédito uma vez, e as novas compras aparecem no TaskSpend sozinhas, separadas por categoria e prontas para revisar. Funciona para um orçamento pessoal, uma família ou uma empresa, e é construído sobre o Plaid, a camada de conexão por trás de milhares de apps financeiros.

O que a sincronização bancária faz

Hoje, o dinheiro chega ao TaskSpend de três formas: você digitaliza um recibo, digita uma despesa ou importa um extrato. A sincronização bancária acrescenta uma quarta, que não precisa de nada seu depois do primeiro minuto. Depois que uma conta é conectada, cada nova transação é buscada algumas vezes por dia e fica esperando numa Caixa de entrada do banco dentro da Central de Importação, já associada a uma categoria do TaskSpend.

Você olha a caixa de entrada, toca nas transações que pertencem a um projeto, e elas viram despesas no orçamento daquele projeto, com o banco, a conta e os quatro últimos dígitos registrados em cada uma. Pule o resto. Um café no cartão pessoal não precisa virar uma linha na contabilidade.

Pessoal, família e empresa

Os espaços de trabalho do TaskSpend vêm em três tipos, e a sincronização bancária se encaixa em cada um de um jeito diferente.

• Pessoal. Conecte o cartão em que você realmente gasta. Mercado, combustível e assinaturas caem no seu orçamento sem um único recibo, e o ritmo do mês está sempre atualizado.
• Família. Vincule a conta conjunta e o cartão da família. Todo mundo no espaço Família vê para onde o dinheiro foi, e as compras maiores ainda podem passar antes por uma solicitação rápida.
• Empresa. Conecte o cartão corporativo e a conta operacional. Os gastos no cartão chegam prontos para revisar, os recibos digitalizados no local batem com eles, e as despesas aprovadas seguem para o QuickBooks Online ou o Xero como já acontece hoje.

Como funciona

1. Abra a Central de Importação e toque em Conectar um banco.
2. Confirme com Face ID ou Touch ID. O Plaid Link abre, você escolhe seu banco e entra nas telas do próprio banco.
3. Escolha quais contas sincronizar. Conta corrente, poupança e cartões de crédito vêm ativados por padrão; o resto fica desativado até você ligar.
4. As transações dos últimos meses chegam à Caixa de entrada do banco, cada uma com uma categoria sugerida. Toque nas que você quer e elas viram despesas.
5. A partir daí, as novas transações chegam sozinhas. Puxe para atualizar se quiser vê-las agora mesmo.

Seu login fica com o seu banco

Esta é a parte em que passamos mais tempo. Ao conectar um banco, você entra pelo Plaid Link, as mesmas telas usadas por apps de orçamento, apps de pagamento e apps de investimento em todo o setor. Seu usuário e sua senha vão para o Plaid e para o seu banco, nunca para o TaskSpend. Recebemos transações, nomes de contas e os quatro últimos dígitos de cada número de conta, e nada mais. Sem saldos, sem documentos de identidade, sem extratos.

Toda conexão é protegida por Face ID ou Touch ID antes de abrir, as credenciais que o Plaid nos dá são armazenadas criptografadas, e desconectar uma conta no TaskSpend também encerra o nosso acesso no Plaid. Só o proprietário do espaço de trabalho pode conectar ou remover um banco.

Quais bancos

O Plaid se conecta a milhares de bancos e cooperativas de crédito nos Estados Unidos e no Canadá, dos grandes bancos dos EUA e bancos online aos neobanks e à cooperativa da esquina. Se você consegue entrar no internet banking, há uma boa chance de ele ser compatível. Outros países virão conforme a cobertura do Plaid avançar.

Quando

A sincronização bancária está em testes finais agora e chega numa próxima atualização na App Store. Assinantes Premium recebem no dia em que sair, nos espaços de trabalho que já têm, sem precisar se inscrever em nada. Acompanhe o blog ou a seção Novidades na página inicial para a nota de lançamento.