Bald: Bank verbinden, und Umsätze kommen von selbst
Die nächste TaskSpend-Version verbindet sich mit deiner Bank. Verknüpfe ein Girokonto oder eine Kreditkarte einmal, und neue Käufe erscheinen von selbst in TaskSpend, nach Kategorie sortiert und bereit zur Prüfung. Das funktioniert für ein privates Budget, einen Haushalt oder ein Unternehmen, und es baut auf Plaid, der Verbindungsschicht hinter tausenden Finanz-Apps.
Was die Bankanbindung macht
Heute erreicht Geld TaskSpend auf drei Wegen: Du scannst einen Beleg, du tippst eine Ausgabe ein oder du importierst einen Kontoauszug. Die Bankanbindung ergänzt einen vierten, der nach der ersten Minute nichts mehr von dir braucht. Sobald ein Konto verbunden ist, wird jeder neue Umsatz ein paar Mal am Tag abgeholt und wartet in einem Bank-Eingang im Import-Center, bereits einer TaskSpend-Kategorie zugeordnet.
Du gehst den Eingang durch, tippst auf die Umsätze, die in ein Projekt gehören, und sie werden zu Ausgaben im Budget dieses Projekts, mit Bank, Konto und den letzten vier Ziffern auf jeder einzelnen vermerkt. Den Rest überspringst du. Ein Kaffee auf der privaten Karte muss keine Zeile in den Büchern werden.
Du entscheidest, was zur Ausgabe wird. Nichts wird hinter deinem Rücken angelegt, und was du von der Bank importierst, gilt als geprüft, damit es nicht ein zweites Mal in einer Genehmigungswarteschlange liegt.
Privat, Haushalt und Business
TaskSpend-Arbeitsbereiche gibt es in drei Arten, und die Bankanbindung passt zu jeder anders.
- Privat. Verbinde die Karte, mit der du tatsächlich bezahlst. Lebensmittel, Sprit und Abonnements landen ohne einen einzigen Beleg in deinem Budget, und das Tempo des Monats ist immer aktuell.
- Haushalt. Verknüpfe das gemeinsame Girokonto und die Familienkarte. Alle im Familien-Arbeitsbereich sehen, wohin das Geld geflossen ist, und die größeren Käufe können trotzdem erst über eine kurze Anfrage laufen.
- Business. Verbinde die Firmenkarte und das Geschäftskonto. Kartenumsätze kommen bereit zur Prüfung an, vor Ort gescannte Belege werden ihnen zugeordnet, und genehmigte Ausgaben gehen wie bisher weiter an QuickBooks Online oder Xero.
So funktioniert’s
- Öffne das Import-Center und tippe auf Bank verbinden.
- Bestätige mit Face ID oder Touch ID. Plaid Link öffnet sich, du wählst deine Bank und meldest dich auf den Seiten deiner eigenen Bank an.
- Wähle, welche Konten synchronisiert werden. Giro-, Spar- und Kreditkartenkonten sind standardmäßig an; alles andere bleibt aus, bis du es einschaltest.
- Umsätze der letzten Monate kommen im Bank-Eingang an, jeder mit einer vorgeschlagenen Kategorie. Tippe auf die, die du willst, und sie werden zu Ausgaben.
- Ab dann kommen neue Umsätze von selbst. Zieh nach unten zum Aktualisieren, wenn du sie sofort haben willst.
Dein Login bleibt bei deiner Bank
Das ist der Teil, an dem wir am längsten gearbeitet haben. Wenn du eine Bank verbindest, meldest du dich über Plaid Link an, dieselben Seiten, die Budget-Apps, Zahlungs-Apps und Investment-Apps in der ganzen Branche nutzen. Dein Benutzername und dein Passwort gehen an Plaid und deine Bank, nie an TaskSpend. Wir erhalten Umsätze, Kontonamen und die letzten vier Ziffern jeder Kontonummer, und sonst nichts. Keine Kontostände, keine Ausweisdokumente, keine Kontoauszüge.
Jede Verbindung ist mit Face ID oder Touch ID geschützt, bevor sie sich öffnet, die Zugangsdaten, die Plaid uns gibt, werden verschlüsselt gespeichert, und wenn du ein Konto in TaskSpend trennst, endet auch unser Zugriff bei Plaid. Nur ein Inhaber des Arbeitsbereichs kann eine Bank verbinden oder entfernen.
Lies die aktualisierte Datenschutzerklärung für das ganze Bild. Die Kurzfassung: TaskSpend sieht deine Bank-Zugangsdaten nie, und du kannst jederzeit den Stecker ziehen.
Welche Banken
Plaid verbindet sich mit tausenden Banken und Kreditgenossenschaften in den USA und Kanada, von den großen US-Banken und Online-Banken bis zu Neobanken und der Kreditgenossenschaft um die Ecke. Wenn du dich beim Online-Banking anmelden kannst, stehen die Chancen gut, dass sie unterstützt wird. Weitere Länder folgen, sobald Plaid sie abdeckt.
Wann
Die Bankanbindung ist jetzt in der letzten Testphase und kommt mit einem der nächsten App Store-Updates. Premium-Abonnenten bekommen sie am Tag der Veröffentlichung, in den Arbeitsbereichen, die sie schon haben, ohne sich irgendwo anzumelden. Behalte den Blog oder den Bereich Neuigkeiten auf der Startseite im Auge, dort erscheint die Versionsnotiz.
Plaid ist eine Marke von Plaid Inc. TaskSpend steht in keiner Verbindung zu Plaid oder einer Bank und wird von ihnen nicht unterstützt.
Starte mit dem, was heute schon funktioniert
Belege, Budgets, Genehmigungen und Kontoauszug-Import sind jetzt live, und die Bankanbindung landet in dem Arbeitsbereich, den du schon hast.
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