연동

곧 출시: 은행을 연결하면 거래 내역이 알아서 들어옵니다

2026년 9월 4일  ·  6분 소요

다음 TaskSpend 릴리스는 은행과 연결됩니다. 입출금 계좌나 신용카드를 한 번만 연결하면, 새 구매 내역이 카테고리별로 정리되어 검토 준비가 된 채로 TaskSpend에 저절로 나타납니다. 개인 예산, 가정, 비즈니스 모두에서 작동하며, 수천 개 금융 앱의 연결 계층인 Plaid를 기반으로 만들어졌습니다.

은행 동기화가 하는 일

지금은 돈이 세 가지 방법으로 TaskSpend에 들어옵니다: 영수증을 스캔하거나, 경비를 입력하거나, 명세서를 가져오거나. 은행 동기화는 첫 1분 이후로는 아무것도 할 필요가 없는 네 번째 방법을 더합니다. 계좌를 한 번 연결하면 새 거래가 하루에 몇 번씩 가져와져서, 가져오기 센터 안의 은행 받은 편지함에 TaskSpend 카테고리가 이미 매칭된 채로 기다립니다.

받은 편지함을 훑어보고 프로젝트에 속하는 거래를 탭하면, 은행, 계좌, 마지막 네 자리가 각각 기록된 채로 그 프로젝트 예산의 경비가 됩니다. 나머지는 건너뛰세요. 개인 카드로 산 커피가 장부의 한 줄이 될 필요는 없습니다.

개인, 가정, 비즈니스

TaskSpend 워크스페이스는 세 종류이고, 은행 동기화는 각각에 다르게 맞춰집니다.

• 개인. 실제로 쓰는 카드를 연결하세요. 식료품, 주유, 구독이 영수증 한 장 없이 예산에 들어오고, 이번 달 진행 속도는 언제나 최신입니다.
• 가정. 공동 입출금 계좌와 가족 카드를 연결하세요. 가족 워크스페이스의 모두가 돈이 어디로 갔는지 볼 수 있고, 큰 구매는 여전히 간단한 요청을 먼저 거칠 수 있습니다.
• 비즈니스. 법인 카드와 운영 계좌를 연결하세요. 카드 지출이 검토 준비가 된 채로 들어오고, 현장에서 스캔한 영수증이 그에 맞춰지고, 승인된 경비는 지금처럼 QuickBooks Online이나 Xero로 넘어갑니다.

사용 방법

1. 가져오기 센터를 열고 은행 연결을 탭하세요.
2. Face ID 또는 Touch ID로 확인합니다. Plaid Link가 열리면 은행을 고르고, 은행 자체 화면에서 로그인합니다.
3. 동기화할 계좌를 고르세요. 입출금, 저축, 신용카드는 기본으로 켜져 있고, 그 밖의 계좌는 직접 켜기 전까지 꺼져 있습니다.
4. 최근 몇 달의 거래가 각각 추천 카테고리와 함께 은행 받은 편지함에 들어옵니다. 원하는 것을 탭하면 경비가 됩니다.
5. 그 뒤로는 새 거래가 저절로 들어옵니다. 지금 바로 보고 싶다면 아래로 당겨 새로 고치세요.

로그인 정보는 은행에만 남습니다

우리가 가장 많은 시간을 들인 부분입니다. 은행을 연결할 때는 업계의 가계부 앱, 결제 앱, 투자 앱이 쓰는 것과 같은 화면인 Plaid Link를 통해 로그인합니다. 아이디와 비밀번호는 Plaid와 은행으로만 가고, TaskSpend에는 절대 오지 않습니다. 우리는 거래 내역, 계좌 이름, 각 계좌번호의 마지막 네 자리만 받고, 그 밖에는 아무것도 받지 않습니다. 잔액도, 신분 서류도, 명세서도 없습니다.

모든 연결은 열리기 전에 Face ID 또는 Touch ID로 보호되고, Plaid가 우리에게 주는 자격 증명은 암호화되어 저장되며, TaskSpend에서 계좌 연결을 해제하면 Plaid에서의 접근도 함께 끝납니다. 워크스페이스 소유자만 은행을 연결하거나 제거할 수 있습니다.

지원 은행

Plaid는 미국 주요 은행과 온라인 은행부터 네오뱅크와 동네 신용조합까지, 미국과 캐나다 전역의 수천 개 은행 및 신용조합과 연결됩니다. 온라인 뱅킹에 로그인할 수 있다면 지원될 가능성이 높습니다. 다른 나라는 Plaid의 지원 범위가 넓어지는 대로 뒤따릅니다.

시기

은행 동기화는 지금 최종 테스트 중이며 곧 나올 App Store 업데이트에 포함됩니다. Premium 구독자는 출시 당일에 이미 가진 워크스페이스에서 바로 쓸 수 있고, 따로 신청할 것도 없습니다. 릴리스 소식은 블로그나 홈페이지의 새로운 기능 섹션에서 확인하세요.