In arrivo: collega la tua banca e le transazioni arrivano da sole
La prossima versione di TaskSpend si collega alla tua banca. Collega un conto corrente o una carta di credito una volta sola, e i nuovi acquisti compaiono in TaskSpend da soli, ordinati per categoria e pronti da rivedere. Funziona per un budget personale, per la famiglia o per un’azienda, ed è costruito su Plaid, il livello di connessione dietro migliaia di app finanziarie.
Cosa fa la sincronizzazione bancaria
Oggi i soldi arrivano in TaskSpend in tre modi: scansioni una ricevuta, digiti una spesa o importi un estratto conto. La sincronizzazione bancaria ne aggiunge un quarto che, dopo il primo minuto, non richiede più nulla da parte tua. Una volta collegato un conto, ogni nuova transazione viene scaricata alcune volte al giorno e aspetta in una Inbox banca dentro il Centro importazioni, già abbinata a una categoria TaskSpend.
Scorri l’inbox, tocchi le transazioni che appartengono a un progetto e diventano spese sul budget di quel progetto, con la banca, il conto e le ultime quattro cifre registrate su ciascuna. Il resto lo salti. Un caffè su una carta personale non deve per forza diventare una riga nei conti.
Sei tu a scegliere cosa diventa una spesa. Niente viene creato alle tue spalle, e quello che importi dalla banca conta come già rivisto, quindi non finisce una seconda volta in una coda di approvazione.
Personale, famiglia e azienda
Gli spazi di lavoro di TaskSpend sono di tre tipi, e la sincronizzazione bancaria si adatta a ciascuno in modo diverso.
- Personale. Collega la carta con cui spendi davvero. Spesa, carburante e abbonamenti finiscono nel tuo budget senza una sola ricevuta, e il ritmo del mese è sempre aggiornato.
- Famiglia. Collega il conto corrente cointestato e la carta di famiglia. Tutti nello spazio di lavoro Famiglia vedono dove sono andati i soldi, e gli acquisti più grandi possono comunque passare prima da una rapida richiesta.
- Business. Collega la carta aziendale e il conto operativo. Le spese con la carta arrivano pronte da rivedere, le ricevute scansionate sul posto si abbinano a esse, e le spese approvate vengono inviate a QuickBooks Online o Xero come succede già oggi.
Come funziona
- Apri il Centro importazioni e tocca Collega una banca.
- Conferma con Face ID o Touch ID. Si apre Plaid Link, scegli la tua banca e accedi dalle schermate della banca stessa.
- Scegli quali conti sincronizzare. Conti correnti, conti di risparmio e carte di credito sono attivi per impostazione predefinita; tutto il resto resta disattivato finché non lo attivi tu.
- Le transazioni degli ultimi mesi arrivano nell’Inbox banca, ognuna con una categoria suggerita. Tocca quelle che vuoi e diventano spese.
- Da quel momento, le nuove transazioni arrivano da sole. Trascina verso il basso per aggiornare se le vuoi subito.
Le tue credenziali restano alla tua banca
Questa è la parte su cui abbiamo passato più tempo. Quando colleghi una banca, accedi tramite Plaid Link, le stesse schermate usate da app di budgeting, app di pagamento e app di investimento in tutto il settore. Il tuo nome utente e la tua password vanno a Plaid e alla tua banca, mai a TaskSpend. Noi riceviamo le transazioni, i nomi dei conti e le ultime quattro cifre di ogni numero di conto, e nient’altro. Niente saldi, niente documenti d’identità, niente estratti conto.
Ogni connessione è protetta da Face ID o Touch ID prima di aprirsi, le credenziali che Plaid ci fornisce sono conservate cifrate, e scollegare un conto in TaskSpend termina anche il nostro accesso presso Plaid. Solo il proprietario di uno spazio di lavoro può collegare o rimuovere una banca.
Leggi l’informativa sulla privacy aggiornata per il quadro completo. La versione breve: TaskSpend non vede mai le credenziali della tua banca, e puoi staccare la spina in qualsiasi momento.
Quali banche
Plaid si collega a migliaia di banche e cooperative di credito negli Stati Uniti e in Canada, dalle grandi banche statunitensi e banche online alle neobanche e alla cooperativa di credito sotto casa. Se riesci ad accedere all’home banking, è molto probabile che sia supportata. Altri paesi seguiranno man mano che cresce la copertura di Plaid.
Quando
La sincronizzazione bancaria è ora in fase di test finale e arriverà in un prossimo aggiornamento sull’App Store. Gli abbonati Premium la ricevono il giorno stesso dell’uscita, negli spazi di lavoro che hanno già, senza doversi iscrivere a nulla. Tieni d’occhio il blog o la sezione Novità della home page per la nota di rilascio.
Plaid è un marchio di Plaid Inc. TaskSpend non è affiliata a Plaid né ad alcuna banca, e non è da essi approvata.
Inizia con quello che funziona già oggi
Ricevute, budget, approvazioni e importazione degli estratti conto sono già disponibili, e la sincronizzazione bancaria arriverà nello spazio di lavoro che hai già.
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