Bientôt : connectez votre banque, et les transactions arrivent toutes seules
La prochaine version de TaskSpend se connecte à votre banque. Reliez un compte courant ou une carte de crédit une seule fois, et les nouveaux achats apparaissent d’eux-mêmes dans TaskSpend, classés par catégorie et prêts à être vérifiés. Ça marche pour un budget personnel, un foyer ou une entreprise, et c’est construit sur Plaid, la couche de connexion derrière des milliers d’apps financières.
Ce que fait la synchronisation bancaire
Aujourd’hui, l’argent arrive dans TaskSpend de trois façons : vous numérisez un reçu, vous saisissez une dépense, ou vous importez un relevé. La synchronisation bancaire en ajoute une quatrième qui ne demande plus rien de vous après la première minute. Une fois un compte connecté, chaque nouvelle transaction est récupérée plusieurs fois par jour et attend dans une Boîte bancaire à l’intérieur du Centre d’import, déjà associée à une catégorie TaskSpend.
Vous parcourez la boîte, touchez les transactions qui appartiennent à un projet, et elles deviennent des dépenses sur le budget de ce projet, avec la banque, le compte et les quatre derniers chiffres enregistrés sur chacune. Ignorez le reste. Un café sur une carte personnelle n’a pas à devenir une ligne dans la comptabilité.
C’est vous qui choisissez ce qui devient une dépense. Rien n’est créé dans votre dos, et ce que vous importez depuis la banque compte comme vérifié, donc rien ne repasse une seconde fois dans une file d’approbation.
Personnel, foyer et entreprise
Les espaces de travail TaskSpend existent en trois sortes, et la synchronisation bancaire s’adapte différemment à chacune.
- Personnel. Connectez la carte avec laquelle vous dépensez vraiment. Courses, carburant et abonnements arrivent dans votre budget sans un seul reçu, et le rythme du mois est toujours à jour.
- Foyer. Reliez le compte joint et la carte familiale. Tout le monde dans l’espace Famille voit où est passé l’argent, et les achats plus importants peuvent toujours passer d’abord par une demande rapide.
- Entreprise. Connectez la carte de l’entreprise et le compte d’exploitation. Les dépenses par carte arrivent prêtes à être vérifiées, les reçus numérisés sur le terrain s’y rattachent, et les dépenses approuvées partent vers QuickBooks Online ou Xero comme aujourd’hui.
Comment ça marche
- Ouvrez le Centre d’import et touchez Connecter une banque.
- Confirmez avec Face ID ou Touch ID. Plaid Link s’ouvre, vous choisissez votre banque, et vous vous connectez sur les écrans de votre propre banque.
- Choisissez les comptes à synchroniser. Comptes courants, comptes d’épargne et cartes de crédit sont activés par défaut ; tout le reste reste désactivé tant que vous ne l’activez pas.
- Les transactions des derniers mois arrivent dans la Boîte bancaire, chacune avec une catégorie suggérée. Touchez celles que vous voulez et elles deviennent des dépenses.
- À partir de là, les nouvelles transactions arrivent toutes seules. Tirez vers le bas pour actualiser si vous les voulez tout de suite.
Vos identifiants restent chez votre banque
C’est la partie sur laquelle nous avons passé le plus de temps. Quand vous connectez une banque, vous vous connectez via Plaid Link, les mêmes écrans qu’utilisent les apps de budget, de paiement et d’investissement dans tout le secteur. Votre identifiant et votre mot de passe vont à Plaid et à votre banque, jamais à TaskSpend. Nous recevons les transactions, les noms de comptes et les quatre derniers chiffres de chaque numéro de compte, et rien d’autre. Pas de soldes, pas de pièces d’identité, pas de relevés.
Chaque connexion est protégée par Face ID ou Touch ID avant de s’ouvrir, les identifiants que Plaid nous confie sont stockés chiffrés, et déconnecter un compte dans TaskSpend met aussi fin à notre accès chez Plaid. Seul le propriétaire d’un espace de travail peut connecter ou retirer une banque.
Lisez la politique de confidentialité mise à jour pour la vue d’ensemble. En bref : TaskSpend ne voit jamais vos identifiants bancaires, et vous pouvez tout débrancher à tout moment.
Quelles banques
Plaid se connecte à des milliers de banques et de coopératives de crédit aux États-Unis et au Canada, des grandes banques américaines et banques en ligne jusqu’aux néobanques et à la coopérative de crédit du coin. Si vous pouvez vous connecter à votre banque en ligne, il y a de bonnes chances qu’elle soit prise en charge. D’autres pays suivront à mesure que la couverture de Plaid s’étendra.
Quand
La synchronisation bancaire est en phase finale de test et arrivera dans une prochaine mise à jour sur l’App Store. Les abonnés Premium l’auront le jour de sa sortie, dans les espaces de travail qu’ils ont déjà, sans rien à demander. Surveillez le blog ou la section Quoi de neuf sur la page d’accueil pour la note de version.
Plaid est une marque de Plaid Inc. TaskSpend n’est ni affilié à Plaid ni à aucune banque, et n’est approuvé par aucun d’eux.
Commencez avec ce qui marche dès aujourd’hui
Reçus, budgets, approbations et import de relevés sont disponibles dès maintenant, et la synchronisation bancaire arrivera dans l’espace de travail que vous avez déjà.
Obtenir TaskSpend