Próximamente: conecta tu banco y las transacciones llegan solas
La próxima versión de TaskSpend se conecta con tu banco. Vincula una cuenta corriente o una tarjeta de crédito una sola vez, y las nuevas compras aparecen solas en TaskSpend, ordenadas por categoría y listas para revisar. Funciona para un presupuesto personal, un hogar o una empresa, y está construido sobre Plaid, la capa de conexión que hay detrás de miles de apps financieras.
Qué hace la sincronización bancaria
Hoy, el dinero llega a TaskSpend de tres formas: escaneas un recibo, escribes un gasto o importas un extracto. La sincronización bancaria añade una cuarta que no te pide nada después del primer minuto. Una vez conectada una cuenta, cada nueva transacción se recupera varias veces al día y espera en una Bandeja bancaria dentro del Centro de importación, ya asociada a una categoría de TaskSpend.
Repasas la bandeja, tocas las transacciones que pertenecen a un proyecto y se convierten en gastos del presupuesto de ese proyecto, con el banco, la cuenta y los últimos cuatro dígitos registrados en cada uno. El resto, sáltalo. Un café con una tarjeta personal no tiene por qué convertirse en una línea de la contabilidad.
Tú eliges qué se convierte en gasto. Nada se crea a tus espaldas, y lo que importas del banco cuenta como revisado, así que no vuelve a quedarse en una cola de aprobación por segunda vez.
Personal, hogar y empresa
Los espacios de trabajo de TaskSpend son de tres tipos, y la sincronización bancaria encaja en cada uno de forma distinta.
- Personal. Conecta la tarjeta con la que gastas de verdad. Supermercado, combustible y suscripciones llegan a tu presupuesto sin un solo recibo, y el ritmo del mes está siempre al día.
- Hogar. Vincula la cuenta corriente conjunta y la tarjeta familiar. Todos en el espacio de trabajo Familia ven adónde fue el dinero, y las compras más grandes pueden seguir pasando antes por una solicitud rápida.
- Empresa. Conecta la tarjeta de la empresa y la cuenta operativa. El gasto con tarjeta llega listo para revisar, los recibos escaneados en la obra se emparejan con él, y los gastos aprobados se envían a QuickBooks Online o Xero como ya lo hacen ahora.
Cómo funciona
- Abre el Centro de importación y toca Conectar un banco.
- Confirma con Face ID o Touch ID. Se abre Plaid Link, eliges tu banco e inicias sesión en las pantallas de tu propio banco.
- Elige qué cuentas sincronizar. Las cuentas corrientes, de ahorro y las tarjetas de crédito están activadas por defecto; todo lo demás queda desactivado hasta que lo actives.
- Las transacciones de los últimos meses llegan a la Bandeja bancaria, cada una con una categoría sugerida. Toca las que quieras y se convierten en gastos.
- A partir de ahí, las nuevas transacciones llegan solas. Desliza hacia abajo para actualizar si las quieres ahora mismo.
Tus credenciales se quedan en tu banco
Esta es la parte en la que más tiempo invertimos. Cuando conectas un banco, inicias sesión a través de Plaid Link, las mismas pantallas que usan apps de presupuestos, apps de pagos y apps de inversión en todo el sector. Tu usuario y tu contraseña van a Plaid y a tu banco, nunca a TaskSpend. Nosotros recibimos las transacciones, los nombres de las cuentas y los últimos cuatro dígitos de cada número de cuenta, y nada más. Ni saldos, ni documentos de identidad, ni extractos.
Cada conexión está protegida con Face ID o Touch ID antes de abrirse, las credenciales que Plaid nos entrega se guardan cifradas, y desconectar una cuenta en TaskSpend también termina nuestro acceso en Plaid. Solo el propietario de un espacio de trabajo puede conectar o quitar un banco.
Lee la política de privacidad actualizada para ver el panorama completo. La versión corta: TaskSpend nunca ve tus credenciales bancarias, y puedes desconectarlo cuando quieras.
Qué bancos
Plaid se conecta con miles de bancos y cooperativas de crédito en Estados Unidos y Canadá, desde los grandes bancos de EE. UU. y los bancos en línea hasta los neobancos y la cooperativa de crédito de tu barrio. Si puedes iniciar sesión en la banca en línea, hay muchas probabilidades de que sea compatible. Más países irán llegando a medida que crezca la cobertura de Plaid.
Cuándo
La sincronización bancaria está ahora en pruebas finales y llegará en una próxima actualización del App Store. Los suscriptores de Premium la tendrán el mismo día que salga, en los espacios de trabajo que ya tienen, sin nada que contratar. Está atento al blog o a la sección Novedades de la página de inicio para la nota de lanzamiento.
Plaid es una marca registrada de Plaid Inc. TaskSpend no está afiliada ni respaldada por Plaid ni por ningún banco.
Empieza con lo que ya funciona hoy
Recibos, presupuestos, aprobaciones e importación de extractos ya están disponibles, y la sincronización bancaria llegará al espacio de trabajo que ya tienes.
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